Para cobrar dos clientes por meio de cartões de crédito, há três etapas principais a serem seguidas:
(1) Adicionar o cartão do cliente ao seu arquivo.
(2) Faturar as contas a receber para remeter.
(3) Gerar e cobrar a remessa.
Inclusão do cartão do cliente em seu arquivo
Por motivos de proteção de dados, nós, do programa de gerenciamento, nunca poderemos adicionar um cartão ao arquivo de um cliente.
O que podemos fazer é acessar o arquivo do cliente, em Informações adicionais > Cartões, e enviar um e-mail ou WhatsApp com um link para que ele mesmo registre os dados. O cliente também pode acessar esse mesmo link em sua intranet, na seção Cartões.
Envie o link do cartão do cliente:
Acesse o link na Intranet:
Quando o cliente salva os detalhes do cartão, podemos ver que o registro existe em seu arquivo, mas nunca teremos acesso aos dados. Há um campo Observações, onde podemos registrar um nome ou o que for necessário para identificar os cartões, caso o cliente tenha mais de um.
Faturar as cobranças a serem remetidas
Essa etapa é exatamente igual ao faturamento na geração de remessas por banco. Teremos de ir a Econômico > Vendas e faturamento > Faturamento de cobranças periódicas, preencher os filtros e faturar.
A única diferença a ser levada em conta, e muito importante, é que o método de pagamento dos tíquetes deve ser CARTÃO, e não banco.
Gerar e coletar a remessa
A próxima etapa é ir para Econômico > Bancos > Remessas de cartão de crédito e gerar a remessa. Para fazer isso, clique em NOVO. Aqui, novamente, você encontrará uma série de campos a serem preenchidos.
Para estabelecer quando gerar a cobrança, configuramos o seguinte:
Charge Date (Data da cobrança): você pode definir um dia específico para gerar a cobrança, pressionando o tíquete verde depois de gerada.
Método de cobrança das cobranças: aqui há três opções. Ou estabelecemos que a cobrança é feita no dia do vencimento da fatura, ou que é em uma data específica, ou que é quando a marcamos manualmente como cobrada com o ícone das notas verdes. Somente se selecionarmos a opção de uma data específica, teremos de preencher o campo anterior, sobre a data de cobrança.
Uma vez definida essa data, preenchemos as seleções abaixo, de acordo com a necessidade. Clique em Get receipts e confirme se tudo está correto. Podemos excluir os recibos que não desejamos coletar, clicando nas setas vermelhas. Com isso, o pagamento será gerado automaticamente na data que determinamos. Se quisermos cobrá-lo imediatamente, clicamos no tíquete verde e a cobrança é gerada naquele minuto no cartão, e ele é marcado como cobrado no sistema.
Controle de cartões prestes a expirar
Para ajudar no controle das cobranças com cartão, há um relatório na seção Clientes, chamado Clientes com cartão. Nesse relatório, podemos encontrar filtros para identificar determinados cartões. O mais útil aqui, em um nível geral, é o filtro por data de vencimento do cartão. Esse filtro nos permite acompanhar os cartões que estão prestes a expirar e, portanto, devemos solicitar ao cliente que insira um novo cartão.